Связки с Казахстаном

1. Регистрируемся на сервисах "Юнистрим", "Золотая Корона" и "Contact", вводим паспортные данные, привязываем карты.
2. Делаем перевод наличными USD человеку в Казахстане и вписываем его данные.
3. Человек в Казахстане забирает USD наличкой в отделении.
4. Идёт в оффлайн обменник, в котором отдает USD и получает USDT на наш Binance с комиссией. Или делает SWIFT-перевод на Binance в USD, закупает USDT и отправляет нам.
5. Продаём USDT на РФ карту.

Перевод идет в НурБанк. В некоторых городах (например, в Павлодаре точно) можно договориться с менеджером, чтобы оставляли наличку: т.е. менеджер говорит, сколько есть $, делаем перевод на эту сумму и забираем.

До конца 2022 "Contact" не берет комиссию на переводы и у них есть безадресный перевод, поэтому "Contact" идеально подходит для этой связки (Юнистрим и Корона пока проигрывают). Также, если у вас неименная карта, то лимитов не будет.

1. Открываем в ВТБ счет и брокерский счет.
2. Пополняем свою карту ВТБ рублями.
3. Переводим рубли с основного счета на брокерский.
4. Покупаем тенге в ВТБ Инвестиции.
5. Оставляем заявку на вывод с брокера после закрытия МосБиржи.
6. Делаем перевод по реквизитам на карту Казахстана, и с нее покупаем USDT за Тенге на p2p.
7. Полученные тенге меняем на USDT через P2P / обменник.
8. Продаем USDT за рубли.

Лимит на одну операцию 20 000 000₽, комиссия 1%. Лимит принимающих банков нужно уточнять самим.

Точно принимают Жусан, Евразийский, БЦК. Перевод идет от 1 до 3 рабочих дней, обычно на следующий день деньги уже приходят.

1. Открываем рублевый, долларовый и брокерский счет в Газпромбанке.
2. Пополняем рублевый счет наличными или через СБП.
3. Пополняем брокерский счет и покупаем на бирже USD.
4. USD переводим на долларовый счет.
5. Приходим в отделение Газпромбанка и отправляем SWIFT-перевод на карту Казахстана (например, БЦК точно пройдёт). Онлайн SWIFT не пройдёт.
6. После получения наличных USD обмениваем их на USDT в оффлайн- обменнике.
7. Продаем USDT за рубли.

Карта должна быть у дропа, либо мы находится в Казахстане.

Также важно отправлять SWIFT-перевод так, чтобы имя отправителя совпадало с именем получателя.

В крайнем случае, скорее всего, получится сделать перевод на имя родственника или с карты родственника на ваше имя. Если вы сделаете SWIFT-перевод с различными данными отправителя и получателя, то с большой долей вероятности его отменят.

Комиссия на покупку USD на брокерском счету Газпромбанка составит примерно 0.2%, а на SWIFT-перевод уйдёт 1% комиссии, но не менее 30 000 и не более 60 000 рублей.

При этом минимальная сумма перевода должна составлять $20 000. Если отправляете большую сумму, например, $200 000 - 500 000, то в таком случае комиссия в 60 000 рублей будет являться совсем небольшим процентом от суммы перевода (~0.2%-0.5%).

То есть чем больше вы вышлете, тем меньший процент потеряете на комиссиях. Лимитов на перевод нет, но есть месячный лимит при переводе самому себе или родственнику на банки Казахстана, нужно уточнять в банке.

Также можно протестировать и другие банки для отправки денежных средств из РФ.

Например, комиссия у банка Райффайзен на отправку SWIFT-переводов равна 2%, но не более 200$.

То есть если отправить, например, 200 000$, то комиссия за перевод будет всего 0,1% от отправленной суммы. Вроде бы очень неплохой вариант, но при этом в Райффайзен большая комиссия на закуп USD. Обычно, если закуп производить через менеджера, комиссия будет от 2%. Но помните, что это можно обойти.

Еще можно попробовать МосКоммерцбанк.

В случае блокировки по 115-ФЗ на карте Газпромбанка снимется комиссия 1% за снятие рублёвого баланса с карты. А вот если остались на счету доллары и карта заблокирована по 115-ФЗ, нужно будет выводить их на карту другого банка, либо банк их сам конвертирует в рубли по невыгодному для вас курсу. Будьте к этому готовы.

• Эко (ЦентрКредитБанк): заграничный паспорт (по телефону говорили, что нужен трудовой договор, но в отделение опровергли)
• Жусан: заграничный паспорт + учеба / работа / бизнес
• Форте: заграничный паспорт + учеба / работа / бизнес
• Каспи: заграничный паспорт (выдают только тенге)
• Фридом: заграничный паспорт
• Halyk: заграничный паспорт + учеба / работа / бизнес
• Нурбанк: выдают только тенге
• Евразийский: заграничный паспорт + выписка с банка РФ, из налоговой.
• БЦК: заграничный паспорт + учеба / работа / бизнес