Пример объяснительной записки на случай блокировки карты
Ниже приведен пример текст, его нужно адаптировать под себя.
ХУТОРСКАЯ 2-Я, 38А, СТР. 26, МОСКВА, 127287, РОССИЯ
ТЕЛ.: +7 (495) 648 1000, WWW.TINKOFF.RU
В ответ на Ваш запрос от ____ г. сообщаю, что я являюсь индивидуальным предпринимателем (или работаю там-то) с ___ ___ ___ года, общий стаж ___ лет.
Расчетный счет в качестве ИП (физического лица) у меня открыт в Тинькофф банке No ______, на него приходит мой доход от деятельности и с него я оплачиваю налоги и сбору в бюджет РФ (см. приложение СПРАВКА 2-НДФЛ или прочие документы обосновывающие наличие у Вас денежных средств)
Экономический смысл операций — использование карты физического лица для личных нужд: оплата в магазинах, оплата кредитов, снятие и пополнение наличных, так и, с недавнего времени, покупка/продажа криптовалюты в инвестиционных и торговых целях.
Примерно год назад я зарегистрировался на криптовалютной бирже Binance, прошел верификацию (подтверждение личности) по своих документам. Первое время я в пробном режиме с ____ - по ____ использовал данную биржу для покупки криптоактивов с целью инвестирования и для покупки криптовалюты за рубли я использовал внутреннюю на Binance P2P ( peer-to-peer от англ. «от человека к человеку») площадку. Под гарантом площадки я имел возможность продавать и покупать криптовалюту за рубли, путем перевода на карту физических лиц или получение денег от физических лиц на свою карту.
А с ____ ___ года я начал более активнее оборачивать денежные средства на вышеуказанной площадке, т.к. все мои криптоактивы начали дешеветь и я был вынужден перевести их в рубли.
Происхождение денежных средств, на которые изначально была приобретена криптовалюта — это:
1. Потребительские кредиты на общую сумму: __________
2. Основная деятельность деятельность в качестве __________
3. Личные накопления, заработанные на предыдущем месте работы, за предыдущие 10 лет ____
К настоящему ответу я прилагаю нотариальный Протокол осмотра письменных доказательств от ______ № _______. В данном протоколе нотариус ________ удостоверил мой доступ в личный кабинет биржи Binance, на которой я в основном осуществляю криптообменные операции.
Вход осуществляется с помощью моей электронной почты___________ и моего номера телефона __________.
Также к данному Протоколу нотариусом приложены:
- скриншот страницы верификации;
- скриншоты списка ордеров по сделкам;
- скриншот одного из закрытых ордеров с датой, временем и суммой платежа, идентичной произведенной банковской операции с клиентом Тинькофф банка;
- скриншот страницы раздела "способы оплаты" с реквизитами карты Тинькофф Банка _________ и моего номера мобильного телефона _______.
Данный протокол, а также все документы в приложении, я направил заказным письмом по Почте России на юридический адрес: АО "Тинькофф Банк".
Касаемо двух последних пунктов Вашего запроса — я не могу приложить скриншоты личных кабинетов контрагента и банковские документы о платежах за криптовалюту, потому что не имею полномочий запрашивать документы у покупателей криптовалюты, это является их конфиденциальной информацией, к которой не могут имеют доступ 3-и лица.
К тому же, я не мог бы приложить личные данные контрагентов по причине конфиденциальности личной информации.
Однако полагаю, что Банк может получить запрашиваемые сведения самостоятельно с помощью данных, предоставленных мной, поскольку продавцы — клиенты банка.
