Мошеннические схемы в арбитраже

Поговорим о мошеннических схемах.

Хотелось бы уложиться в 2 страницы, но схем много. К счастью, после прочтения гайда вы будете с ними знакомы и с высокой долей веротяности не станете их участниками.

Мошенники используют одну из схем:

• Треугольник
• Художник
• Точки / запятые
• Битки вперёд
• Фейковая транзакция
• СМС не от банка
• Тенге вместо рублей
• Слив “сладких” схем обогащения
• Фейк топ-трейдера
• Фейк саппорта
• Оборотень
• Одинаковые суммы сделок
• Чарджбэк
• Блок и возврат на Киви
• Койнлок в расчете на невнимательность трейдера
• ОЧЕНЬ честный покупатель
• Представляется тех.поддержкой биржи

Треугольник

Может работать как на бирже, так и на других p2p-площадках

В этой схеме мошенник открывает сделку по покупке криптовалюты и берёт у p2p-трейдера реквизиты для оплаты сделки. Затем он обманом предлагает будущей жертве перевести на эту карту деньги — предлогом для оплаты может быть что угодно: например, это может быть предоплата за товар на Авито.

Для оплаты жертве даются реквизиты p2p-трейдера. Жертва оплачивает сделку, переведя деньги на карту или кошелёк продавца криптовалюты. Трейдер получает деньги по сделке от жертвы и переводит криптовалюту мошеннику.

В итоге криптовалюта, оплаченная жертвой, находится у мошенника. Сама жертва остаётся без товара (услуги) и без денег. При этом трейдер честно провёл сделку, соответственно является прямым получателем денег жертвы. В результате жертва может обратиться в полицию и предъявить претензию трейдеру как мошеннику.

Чтобы избежать этого мошенничества:

• всегда проверяйте, кому и за что вы переводите деньги;
• не принимайте оплату от 3-х лиц или просите подтверждения сделки.

Если возникают сомнения, то запросите у контрагента фото карты на фоне сделки.

На фото попросите:

• 4 последние цифры карты, название банка, имя и фамилия владельца карты. Остальные данные карты можно закрыть/замазать.
• Четкое изображение экрана монитора или телефона с открытой сделкой.

При подозрении на фотошоп просите видео с картой на фоне сделки.

Если работаете как мейкер, то пишите в объявлении "от третьих лиц не принимаю" и/или "на карты третьих лиц не перевожу"

Это всё звучит сложно, но лучше отказаться от сделки или озадачить контрагента дополнительными подтверждениями, чем потом получить повестку в полицию и лишиться денег.

Художник

Может работать как на бирже, так и на других p2p-площадках

В данной схеме мошенник добавляет фотошоп на чеки, создавая иллюзию реально отправленных средств. Чтобы избежать такого обмана, внимательно просматривайте чеки: дата, сумма, шрифты, прочие данные.

И помните: даже при наличии чека мы никогда не подтверждаем сделку до момента фактического поступления денег на счет — сперва смотрим на деньги в личном кабинете, потом только закрываем сделку.

Точки, запятые

Может работать как на бирже, так и на других p2p-площадках

При таком способе обмана мошенник пытается запутать жертву и сыграть на невнимательности. Сравните:

5000 рублей и 5,007 рублей

По невнимательности можно подумать, что во втором случае 5 тыс. 7 рублей. Но на самом деле — 5 рублей и 7 тысячных копеек.

Будьте внимательны к разделителям и не поддавайтесь на обман.

Битки вперёд

Чаще встречается на p2p-площадках вне биржи

В этом случае мошенник предлагает криптовалюту вперёд в сделке напрямую. Он отправляет монеты, сделка появляется в кошельке и ждёт подтверждения.

Мошенник всячески старается уговорить жертву перевести деньги до окончания подтверждения. После оплаты сделка продолжает висеть в ожидании подтверждения и в итоге валюта исчезает, не попав в кошелёк жертвы.

Мошенники находят аргументы для такого поведения. Вот пример такого сообщения:

«Прости что создал трейд. Ты не мог бы мне помочь, пожалуйста? Я могу заплатить. У меня есть на одном криптокошельке 0.387 биткойна, но я не могу вывести их в данный момент из-за лимитов на вывод. Но на этом сайте можно переводить биткойны другим пользователям. Таким образом я мог бы перекинуть биткойны тебе на этом сайте, а ты мог бы их моментально вывести на свой биткойн кошелек и перевести на мой.» Не соглашайтесь на такие уговоры и отказывайтесь от таких сделок. Всегда помните — сперва получаем деньги, потом отгружаем крипту.

Фейковая транзакция

Чаще встречается на p2p-площадках вне биржи

Схема начинается с того, что на каком-либо ресурсе продавец и покупатель находят друг друга и договариваются о сделке: за наличные, переводом по карте, через встречу с курьером или самим продавцом.

После того как условия сделки согласованы, жертве делают перевод криптовалюты на кошелёк.

Как известно, процесс перевода и подтверждений можно легко отследить на специальных сайтах. А мошенничество схемы вот в чем:

• в чат скидывают хеш транзакции прямой ссылкой на надёжный и популярный сайт
• перейдя по ссылке, можно отследить процесс прохождения транзакции
• но сайт фейковый — по задумке мошенников, жертва не отличит его от оригинального и рассчитается за “полученную” криптовалюту.

Опытные мошенники подделывают даже самые сложные сайты. Поэтому нужно самим отслеживать транзакцию на оригинальном сайте, а не на сайте по ссылке из чата.

Если попробовать возразить, что транзакция не видна в кошельке, то последует ответ в следующем ключе:

“Ваш кошелек — ваша проблема. Транзакция в блокчейне есть? Есть. Так что деньги на базу”

Не поддавайтесь на провокацию и грубость, будьте бдительны и проверяйте прохождение транзакций на достоверных ресурсах.

СМС не от банка

Может работать как на бирже, так и на других p2p-площадках

Для обмана мошенник открывает одновременно сделки на Киви и в Сбербанке. При этом с Киви берёт номер телефона и использует его для СМС, якобы от Сбербанка.

В этой схеме могут даже не создавать вторую сделку на Сбербанк в расчёте на невнимательность. Поэтому прошу запомнить: по номеру телефона не проводите никаких сделок.

Тенге вместо рублей

Может работать как на бирже, так и на других p2p-площадках

Тут все максимально просто: на Киви присылают тенге вместе рублей с расчетом на то, что мы не заметим разницы и подтвердим перевод.

Слив "сладких" схем для обогащения

Встречается в социальных сетях

В этой схеме предлагают сделку, с помощью которой можно “обеспечить себе безбедное существование”, “увеличить бюджет на 10-20% в месяц”, “за месяц заработать 200-300к” и прочие неземные блага.

Стоимость такой связки символические несколько сотен долларов — вы с её помощью заработаете в разы больше.

Остаемся реалистами :)

Фейк топ-трейдера

Встречается в социальных сетях

При таком обмане создается страница фейкового трейдера, который раньше помогал другим людям со схемами. Жертва переводит ему деньги, после чего страница трейдера удаляется. Последствия очевидны :)

Фейк саппорта

Может работать как на бирже, так и на других p2p-площадках

В данном мошенничестве жертву будет всячески обманывать и путать фейковая служба поддержки. Чаще всего для таких схем используют фейк-бот Битзлато.

Помните, что с тех. поддержкой общаемся только на официальных сайтах.

Оборотень

Может работать как на бирже, так и на других p2p-площадках. Актуально, если вы работаете как мейкер

Здесь мошенник открывает сделку на ПОКУПКУ (а соответственно ОН должен КУПИТЬ криптовалюту), но вместо этого он кидает СВОИ реквизиты, чтобы жертва ПЕРЕВЕЛА ЕМУ криптовалюту.

Внимательно проверяйте на покупку или на продажу открыта сделка

Одинаковые суммы сделок

Может работать как на бирже, так и на других p2p-площадках. Актуально, если вы работаете как мейкер

Мошенник обманывает жертву, открывая 2-3 сделки на одну и ту же сумму. Приходит оплата одной такой суммы и одновременно сообщение, что покупатель отправил деньги. Из-за невнимательности (или “на автомате”) жертва может отправить криптовалюту, но НЕ ПО ТОЙ СДЕЛКЕ!

Вытекающие из этого проблемы с платформой и сделками очевидны.

Чарджбэк

Чаще встречается на p2p-площадках вне биржи

Схема заключается в следующем:

1. Мошенник открывает сделку на покупку криптовалюты и переводит деньги.
2. Средства поступают на карту.
3. Мошенник обращается в обменник и просит сделать возврат средств, аргументируя это тем, что ошибочно перевёл деньги по неверным реквизитам.
4. Жертве приходят сообщения от обменника с просьбами вернуть средства.

Игнорируем такие сообщения !

Блок и возврат на Киви

Может работать как на бирже, так и на других p2p-площадках

В этом случае мошенник звонит сотруднику Киви и сообщает, что у него вымогают деньги и называет свои реквизиты. Затем переводит жертве деньги, а в это время сотрудник Киви блокирует карту мошенника на исходящие платежи.

Жертва видит, что платёж поступил и переводит мошеннику криптовалюту. В конце схемы сотрудник Киви делает возврат денег мошеннику.

Также распространённая схема с QIWI, когда вам вместо перевода просто выставляют счёт. Тут расчёт на невнимательность, когда из-за уведомления вы можете отпустить крипту покупателю. Всегда проверяйте в самом приложении реально ли пришёл перевод.

Койнлок в расчёте на невнимательность трейдера

Может работать как на бирже, так и на других p2p-площадках

В данной схеме запрашивается сделка и монеты блокируются, а с жертвой начинают переписку, чтобы она потеряла бдительность и перевела криптовалюту.

Опять же — ничего не подтверждаем пока не получили деньги.

Очень честный покупатель

Может работать как на бирже, так и на других p2p-площадках

В этом случае начинается все хорошо: с жертвой совершает несколько успешных сделок очень приятный человек.

Но во время одной из сделок он убеждает жертву отпустить биткойн до получения денег — не делаем так, даже если уже сотрудничали с этим человеком.

Представляется тех.поддержкой биржи

Ребята, хочу показать вам откровенное мошенничество в P2P. Это случилось на Bybit.

Смотрите на скрины ниже: покупатель не переводит деньги на карту, при этом пишет, чтобы ему отпустили крипту, угрожает списанием средств, длительной заморозкой и понижением рейтинга. А когда открываешь апелляцию, прикидывается поддержкой Bybit.

❗️Будьте всегда бдительны! Никогда не отпускайте покупателю крипту, пока не убедились, что деньги точно поступили вам на карту. Знайте свои права. При любом нарушении, как будет активна кнопка Апелляции сразу же ее подавайте. Пока вы в открытом ордере, биржа на вашей стороне.

P.S. Апелляция в Bybit работает отлично, через 15 минут разморозили мне USDT.

Не лишним будет написать негативный отзыв, это доступно на Binance или как на Bybit можно заблокировать пользователя, указав причину.

На этом список популярных схем обмана закончен, а мы призываем обратить внимание на правила, которые следует помнить всегда:

1. Проверяйте данные и информацию несколько раз.

2. Не торопитесь при совершении сделки.

3. Проявляйте настороженность, если условия выглядят заманчиво или что-то идёт не так, как планировалось.

4. Не отпускайте криптовалюту, пока деньги не пришли на карту.

Эти правила общие и помогут избежать мошеннических схем: любую из списка выше и любую новую, которую придумают мошенники.