May 23, 2023

Челлендж по пассивному доходу 

Наставничество по инвестированию в криптовалюту

Друзья! В этой памятке тезисно собрана информация за все 7 дней челленджа по пассивному доходу. Все, что синим цветом — это кликабельные ссылки для вашего удобства.

День 1. ATOM
День 2. DOT
День 3. TWT и GLMR
День 4. IMX и DYDX
День 5. MATIС
День 6. ETH
День 7. BTC

День 1. ATOM

Видеоурок можно посмотреть по этой ссылке.

Классический стейкинг

Стейкинг происходит через кошелек Keplr

В расширении кошелька нажимаем на кнопку Stake:

Нас переводит на данную страницу, где выбираем валидатора и стейкаем свои токены, как изучали в уроке по классическому стейкингу:

Валидатора выбирайте также, как изучили в уроке: не забывайте смотреть на комиссии и APR валидатора, Self Stake, активность, а также помните, что лучше не стейкать на валидаторов бирж, валидаторов с нулевой комиссией, и входящих в ТОП-10.

Пулы на Osmosis

Osmosis — самый крупный DEX-протокол в экосистеме Cosmos. OSMO — токен протокола Osmosis.

1. Пул ATOM-OSMO

  • APY — 25%
  • TVL — $56.11m
  • Unbonding — 14 days
  • Награды: OSMO
  • Кошелек: Keplr
  • Сеть: Osmosis
  • Риск: низкий-средний

В данной пуле нам понадобится токен OSMO, его можно приобрести на CEX бирже (например, Binance) или на самом Osmosis в разделе Swap.

2. Также можно рассмотреть пул ATOM-stATOM

  • APY — 38%
  • TVL — $20.17m
  • Unbonding — 14 days
  • Награды: OSMO
  • Кошелек: Keplr
  • Сеть: Osmosis
  • Риск: низкий-средний

stATOM можно получить, свапнув на него часть АТОМ.

День 2. DOT

Видеоурок можно посмотреть по этой ссылке.

Классический стейкинг

Для стейкинга монеты DOT нам понадобится кошелек Polkadot, скачать можно тут.

Для стейкинга на валидатора на данный момент необходимо минимальное количество 250 DOT.

Заходим на этот сайт, переходим в раздел Сеть/Стейкинг и выбираем валидатора.

Лучше выбирать валидатора с зеленной галочкой + не забываем смотреть валидатора по всем параметрам, которые изучили в уроке по стейкингу.

После того как выбрали валидатора, нажимаем на него и копируем его адрес:

Затем переходим в раздел Аккаунт и нажимаем Номинировать:

Во втором шаге вставляем адрес выбранного валидатора, которого мы выбрали и нажимаем Депонировать и Номинировать:

Ликвидный стейкинг и фарминг на Bifrost Liquid Staking

vDOT

  • APY — 26.36%
  • TVL — $4.46m
  • Награды: BNC
  • Кошелек: Polkadot js
  • Сеть: Polkadot
  • Риск: средний

Здесь выше доходность, чем в других протоколах с TVL более миллиона. Это самый лучший вариант, если вам не подходит стейкинг на валидатора. Также можете посмотреть больше пулов по этой ссылке.

День 3. TWT и GLMR

Видеоурок можно посмотреть по этой ссылке.

Пул на Pancakswap для TWT

TWT-BNB

  • APY — 8.49%
  • TVL — $1.124m
  • Награды: CAKE
  • Кошелек: ММ
  • Сеть: BNB Smart Chain
  • Риск: средний

TVL маленький, но площадка уже работает довольно долго и очень хорошо себя позиционирует на рынке DEX-ов как платформа для фарминга. Лично я фармлю уже несколько месяцев в данном пуле свои средства. Но не весь объем — в целях диверсификации.

Классический стейкинг GLMR

Стейкаем GLMR здесь.
Список коллаторов (валидаторов).
Используем кошелек ММ в сети Moonbeam.

Анстейкинг занимает 7 дней. Также присутствует авто-компаундинг, то есть ваши награды будут автоматически добавляться к вашему стейку. Награды начисляются каждые 12 часов.

Moonwell Artemis

Moonwell Artemis — лендинг протокол в сети Moonbeam.

GLMR

  • APY — 8.68%
  • TVL — $10.15m
  • Награды: GLMR
  • Кошелек: ММ
  • Сеть: Moonbeam
  • Риск: средний

Здесь можем положить свои монеты и взять в долг под 7.22% — чтобы взаимодействовать с другими протоколами.

День 4. IMX и DYDX

Видеоурок можно посмотреть по этой ссылке.

Внутренний стейкинг IMX в dApp

IMX Stake

  • APY показывает 2.25%, но все зависит от объемов торгов на платформе — чем больше, тем лучше
  • Награды: IMX, начисляются после каждого периода. 1 период = 14 дней.
  • Кошелек: ММ
  • Сеть: ETH
  • Риск: средний

Для получения наград нужно торговать (можно купить самую дешевую NFT) на маркетплейсе Immutable X

Пул на Uniswap для IMX

ETH-IMX

  • TVL — $1.44m
  • APT — 23.38%
  • Награды: ETH, IMX
  • Кошелек: ММ
  • Сеть: ETH
  • Риск: низкий

Площадка проверена годами, но все равно не забывайте про риски. Вы должны всегда думать о том, стоит ли вообще класть свои средства в пул.

Пулы на Uniswap для DYDX

DYDX-ETH (уровень комиссии 0.3%)

  • APY — 25.05%
  • TVL — $1.250m

DYDX-ETH (уровень комиссии 1%)

  • APY — 9.76%
  • TVL — $356k
  • Награды: DYDX, ETH
  • Кошелек: MM
  • Сеть: ETH
  • Риск: низкий

Это самый адекватный вариант из всех возможных.

День 5. MATIC

Видеоурок можно посмотреть по этой ссылке.

Классический стейкинг

Очень перспективный на долгосрок актив. Стейкать его — хорошее решение. Но обратите внимание, что нам понадобится кошелек МetaМask в сети Ethereum (комиссия может быть высокой, следует отслеживать газ).

Переходим сюда:

Выбираем валидатора, наиболее подходящего для вас:

Затем вводим количество токенов, которое хотим застейкать:

Анстейкинг через 80 чек-поинтов — это значит, что после того как валидатор пройдет 80 чек-поинтов, вы получите свои токены.

Ликвидный стейкинг на Lido

stMATIC

  • APY — 4.26%
  • TVL — $104.37m
  • Награды: stMATIC
  • Кошелек: ММ
  • Сеть: Matic
  • Риск: низкий-средний

Самый безопасный способ стейкать ваши MATIC, не учитывая стейкинг на валидатора. Доходность небольшая, но вы получаете stMATIC, который можете использовать в других протоколах. Для поиска протоколов используете Defi Llama.

ВАЖНО! Обращайте внимание на комиссии, так как используем сеть эфира.

День 6. ETH

Видеоурок можно посмотреть по этой ссылке.

Классический стейкинг

Эфир можно стейкать на валидатора только имея 32 монеты. И именно 32 монеты вы можете занести в стейкинг — не больше и не меньше.

Более детально про саму механику стейкинга и нод вы можете узнать тут.

Давайте посмотрим, что мы можем сделать с ETH.

Ликвидный стейкинг на Lido

Lido Finance — DeFi-протокол ликвидного стейкинга, который позволяет стейкать эфир. При этом получаем врапнутый эфир от протокола, в данном случае stETH, который можно использовать уже в других инструментах.

STETH

  • TVL — $11.25b
  • APY — 4.80%
  • Награды: stETH
  • Кошелек: MM
  • Сеть: ETH
  • Риск: низкий

Протокол довольно серьезный и занимает лидирующую строчку среди протоколов ликвидного стейкинга.

Пул и фарминг на Curve/Convex

Curve — один из самых крупных АММ на базе Ethereum. Общее количество заблокированных средств $4.75b.

Convex — DeFi-протокол, который позволяет поставщикам ликвидности (LP) Curve зарабатывать долю торговых комиссий на Curve без стейкинга ликвидности на протоколе. Вместо этого LP могут участвовать в стейкинге в Convex и получать повышенное вознаграждение за майнинг CRV и ликвидности.

ETH-STETH (Curve)

  • TVL — $1.71b
  • APY — 3.32%
  • Награды: CRV
  • Кошелек: MM
  • Сеть: ETH
  • Риск: средний

Здесь можно пристроить свой ликвидный stETH с Lido. Например: застейкать его в паре с обычным ETH, получить за это LP-токены и как мы делали с Биткоином — пойти в Convex и зафармить наши LP-токены для большей доходности

Фарминг на Convex

Convex

  • TVL — $3.25b
  • APY — 3.02%
  • Награды: CVX
  • Кошелек: MM
  • Сеть: ETH
  • Риск: средний

Да, действий много. Но это все для повышения общего APY.

Пул на Camelot

ARB-ETH

  • TVL — $5.54m
  • APY — 25.4%
  • Награды: 80% xGRAIL и 20% GRAIL
  • Кошелек: MM
  • Сеть: Arbitrum
  • Риск: средний-высокий

TVL действительно маленький. Но этот протокол базируется в сети Arbitrim, которая только развивается и имеет отличные перспективы в своем секторе.

Главное — принять риски протокола. Если к рискам не готовы, то не стоит и пробовать — какая бы там доходность не была показана.

*Также этот вариант отлично подойдет для тех, кто получил дроп от Arbitrum.

Пул на Osmosis

ETH-OSMO

  • TVL — $10.2m
  • APY — 26%
  • Награды: OSMO
  • Кошелек: Keplr
  • Сеть: Osmosis
  • Unbonding — 14 дней
  • Риск: средний

Действия такие же как и в пуле с WBTC-OSMO.

День 7. BTC

Урок можно посмотреть по этой ссылке.

Пулы на Uniswap

Для начала вам необходимо закинуть BTC на свой ММ в сети Ethereum (это важно). Далее — перейти по ссылке ниже, подключить свой кошелек и выполнить действия, которые указаны на скриншоте.

1. Пул WBTC-ETH (уровень комиссии 0.3%)

  • TVL — $287.62m
  • APY — 10.13%
  • Награды: WBTC, ETH
  • Кошелек: MM
  • Сеть: ETH
  • Риск: средний

С данным пулом необходимо быть очень осторожным, так как APY очень сильно меняется. График доходности можно посмотреть тут.

Значение 0.3% в скобках — комиссия, которую платят трейдеры поставщикам ликвидности (нам).

Диапазон цен обозначает, в каких ценовых рамках вы будете предоставлять ликвидность. Рекомендуется от -4 до -7. Но это примерные данные — вы можете выбирать на свое усмотрение, учитывая свои риски. Ваш пул будет балансироваться при падении — из одного актива в другой.

Период анбондинга не указан, так что можем доставать свои средства в любой момент.

2. Пул WBTC-USDC (уровень комиссии 0.3%)

  • TVL — $26.14m
  • APY — 16.32%
  • Награды: WBTC, USDC
  • Кошелек: MM
  • Сеть: ETH
  • Риск: средний

К этому пулу также подходим осторожно. Действия как и на предыдущем пуле.

Сама платформа хоть и пользуется всемирной популярностью, но помните, что все свои средства стейкать нельзя ни в коем случае. Любой проект может быть взломан — недавний взлом SushiSwap это подтвердил.

Пул и фарминг на Curve/Convex

1. USDT-WBTC-ETH (Curve)

  • TVL — $217.86m
  • APY — 4.48 - 11.2%
  • Награды: CRV
  • Кошелек: MM
  • Сеть: ETH
  • Риск: средний

Разберем этот пул более подробно:

  1. Для начала необходимо в сети Ethereum иметь токены: USDT, WBTC, ETH. Можете вывести с биржи или же купить на DEX биржах, как вам удобно — главное наличие токенов в соответствующей сети
  2. Заходим в данный пул, вводим в каждой строке сумму токенов (в долларовом эквиваленте они должны быть равны)
  3. Помним, что все свои средства не надо стейкать — выделяйте под это 5-15%, всё зависит от вашего депозита и от протокола
  4. Не забываем про комиссии в сети — в Ethereum они бывают особо неприятные. Если хотите сэкономить на них, то лучше всего проводить транзакции на выходных и утром, если время позволяет
  5. Далее нажимаем на Approve Spending, подтверждая средства
  6. После нажимаем на Deposit и все — ваши средства лежат в пуле, за который вы получаете LP токены. Эти LP токены мы с вами будем стейкать в следующем протоколе Convex
Данный шаги присущи всем пулам, да, там может меняться сеть, интерфейс, токены и другие переменные, но фундамент и алгоритм действий все тот же.

2. USDT-WBTC-ETH (Convex)

  • TVL — 192.36m
  • APY — 8.2%
  • Награды: CVX
  • Кошелек: MM
  • Сеть: ETH
  • Риск: средний

Уже в данный пул мы можем застейкать наши LP и получить больше доходность, чем на Curve. Получаем доходность в токенах CVX дополнительно к CRV, которые мы получаем за пул ликвидности.

Пул на Osmosis

WBTC-OSMO

  • TVL — $9.9m
  • APY — 22.9%
  • Кошелек: Keplr
  • Награды: OSMO
  • Сеть: Osmosis
  • Unbonding — 14 дней
  • Риск: средний

Далее выбираете количество монет, соотношение 50/50:

Итоги

Мы разобрали, где можно постейкать/пофармить популярные токены. Вариантов не так много, но мы отобрали наиболее рентабельные и безопасные.

Главное, что стоит помнить — риск есть везде, неважно какой протокол вы используете. Вы можете верить в протокол, но в любой момент проснуться и увидеть сообщение, что протокол взломали.

Отсутствие диверсификации может привести вас к потерям. Соблюдайте риск-менеджмент, пробуйте фармить и набирайтесь опыта вместе с нами.

Под стейкинг на валидатора можете выделять больший процент, чем на фарминг в пулах. В классическом стейкинге риски меньше, но они есть, так как надо следить периодически за своим валидатором и его состоянием в сети.

Никогда не забывайте о риск-менеджменте — никогда не кладите все яйца в одну корзину!

Обучение по криптоинвестированию https://coin-side.com